深圳市xx投资担保股份有限公司（四） 招商计划书 融资计划书 筹募计划书项目计划书 商业计划书代写

公司管理

第三章

xx担保完全按股份制法人治理结构进行内部管理。公司股东大会为xx担保最高权利机构。股东大会选举董事会和监事会, 由董事会任免公司日常管理机构, 由公司管理机构在监事会的有效监视之下管理日常事务。

一、股东大会

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xx担保2003年2月开始筹建，拟发起设立时总股本为5,000万股, 每股1元人民币, 实收5,000万元人民币现金入股, 股东及持股比例如下:

深圳市xx投资发展有限公司(包括关联机构)投资2,000万元, 占股40%;

引入策略股东3—4家，认购其余3000万股份，每家认购上限1500万股;

所有股东必须以现金方式出资，并在一年内享有优先认股权，具体条款在股东协议中约定。

2股东背景资料

xx投资公司介绍

xx投资公司(下简“xx”)是一家从实业投资、财务顾问为一体的多元化、上规模、高层次的民营企业。公司的股东为国内知名机构，包括吴中仪表、莱钢股份等颇有实力的上市公司和天同证券等知名的金融机构。xx创办于2001年, 注册资本为7350万人民币。目前xx的净资产为9亿元人民币，总资产已达10亿元人民币。公司自成立以来, 凭借雄厚的资本实力, 人才技术优势和完善的管理机制, 业务投资迅速扩张, 直接投资行业包括生态农业、高新技术、物流、旅游、食品、广告等新兴产业，区域覆盖深圳、北京、山东等发达城市和地区。

xx的系列公司在金融和高科技项目的操作和实施能力, 为xx担保做好公司反担保资产处置和投资担保业务的开展提供了坚实的基础。

3股东大会权限

按照现代企业制度规范，xx担保拟在公司章程中约定, 股东大会是公司的最高权力机构, 依法行使下列职权:

(1)决定公司经营方针和投资计划;

(2)选举和更换董事, 决定有关董事的报酬事项;

(3)选举和更换由股东代表出任的监事, 决定有关监事的报酬事项;

(4)审议批准董事会的报告;

(5)审议批准监事会的报告;

(6)审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案;

(7)审议批准公司的利润分配方案和亏损弥补方案;

(8)对公司增加或减少注册资本作出决议;

(9)对发行公司债券作出决议;

(10)对公司合并、分立、解散和清算等事项作出决议;

(11)修改公司章程;

(12)审议代表公司发行在外有表决权股份总数的百分之五以上的股东的提案;

(13)审议法律、法规和公司章程规定应当由股东大会决定的其它事项。

股东大会每年至少召开一次, 并可根据需要按公司章程规定的法律程序召开临时股东大会, 行使以上职权。

二、公司管理机构

1董事会

xx担保的董事会由股东大会选举产生。董事会由七名董事组成, 其中两人为独立董事。董事会设董事长一人, 副董事长一人和董事会秘书一人。

公司董事会完全按公司章程产生, 并在章程有关董事会职责的条款指导下, 主持董事会日常事务。

2监事会

xx担保监事会由五人组成, 经股东大会选举产生, 由注册会计师、律师和职工代表担任。

公司监事会根据公司章程行使以下职权:

(1)检查公司的财务;

(2)对董事、总经理和其它高级管理人员执行公司职务时违反法律、法规或章程的行为进行监督;

(3)当董事、总经理和其它高级管理人员的行为损害公司的利益时, 要求其予以纠正, 必要时向股东大会或国家有关主管机关报告;

(4)提议召开临时股东大会;

(5)检查公司经营风险。

监事会行使职权时, 必要时可以聘请律师事务所、会计师事务所等专业性机构给予帮助, 由此发生的费用由公司承担。

3顾问委员会

为实现将xx担保办成适应知识经济时代的学习型专家组织,在广泛吸纳知名社会人士为顾问的同时，设立常设的顾问委员会。 顾问委员会对xx重大经营决策提供指导性咨询意见。

4担保评审委员会和投资决策委员会

xx担保董事会下设担保评审委员会/投资决策委员会，对董事会负责。委员会成员由董事会聘请的董事、专业人士等组成，委员会主任由董事会指定董事或专业人员担任。委员会遵循科学、严谨、实事求是的原则对所有依照决策制度的审批权限上报的担保/投资项目进行评审以作出决策。在具体工作时，可根据业务需要，临时聘请有关专家参与协助委员会工作。

5公司日常管理机构

xx担保实行董事会领导下的总经理负责制。同时, 特别突出风险控制在担保业务开展中的监督和防范作用，公司管理机构主要分为业务、 管理、发展和后勤四大部分。具体结构设计和职能说明略。

三、经营团队与激励机制

1经营团队

2人力资源规划

为适应xx担保业务高速增长的需要, 公司2003～2007年人力资源规划如下:

3培训计划

xx担保通过有计划的系统培训，以不断提高员工的业务水平。主要采用以下几种方式：

(1)员工工作前培训及资格考试。对新进员工或到新岗位的员工在工作前进行基本工作岗位培训和资格考试，合格者才可从事工作。该项内容今后将与国家经贸委组织的信用担保体系从业资格培训考试相结合;

(2)员工业务培训。公司人力资源培训中心定期对员工结合正在进行的工作进行业务学习和交流，以提升员工的业务操作技能;

(3)专业进修。xx担保鼓励员工在外参加各种方式的进修和资格考试，以补充内部培训的不足，提高员工的素质。

4激励机制

xx担保历来非常注重对员工的激励, 以鼓励员工积极工作, 同时也有利于吸引社会有志之士投身于xx担保事业中来。由于担保的特殊性和风险控制的需要, xx的激励机制更加注重与约束机制相结合, 采用以基本薪金加奖金期权的模式, 即以一定的基本薪金以及各种必要的社会保险作为员工必要的生活保障; 以业务激励, 实行项目经理责任制, 奖金与绩效挂钩;实行内部员工持股制度, 采用与整个公司未来发展挂钩的期权方式，从而把员工的个人利益与公司的短期利益和长期发展有机地结合起来形成整体利益, 较好地解决了对员工的激励和约束问题。另外, 采用费用报销政策鼓励员工积极在外参加进修, 以提高业务水平。

四、企业内部管理

1业务管理

xx担保制定了一系列业务流程和服务质量的管理制度与操作手册, 建立健全了完备的业务制度, 如《担保业务暂行办法》、、《投资业务管理办法》、《项目审核工作细则》、《项目管理流程》等, 实现了标准化的制度管理。员工上岗前首先要经过培训和考核认证。公司全员按ISO9000金融服务企业标准要求操作担保业务和投资担保业务。风险管理部负责督查业务操作规范、服务质量以及担保项目的风险控制水平。

2现代化管理

xx担保极其重视按准金融企业要求, 逐步引进现代化、信息化办公手段和资料管理。公司全员必须启用电脑办公, 并通过内部网提高办公效率, 保全所有公司文件和资料。

3决策管理

xx担保决策管理的特点是科学化、集中化。科学化要求博采专家和部门经理意见, 并充分运用决策支持系统等现代化辅助决策手段。集中化是使每一项决策能从上到下追索到决策全过程的相关人员。

4研究与开发

xx担保将依据最新的理论成果和市场需求, 不断地研究和开发出新的投资担保品种, 进一步完善管理制度和业务实施手段, 使xx担保的业务开发能力保持在全国领先水平。xx担保内部设有研发中心, 主要针对担保产品和服务品种进行研发。

xx担保计划将2001～2005年总收入的8%用于研发和企业内部现代化管理设置建设。

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企业内部管理是金融机构风险防范的最重要环节之一。xx担保采取多种组织形式,对投资风险进行管理。设置了A、B类项目审查，担保部、资信评估部、风险管理部评议，三个职能委员会和董事会、监事会直接控制下的稽核部审核等多道“防火墙”来防范经营风险。

具体来说，董事会和监事会两会联合办公是最高风险控制机构，着重控制经营管理风险;三个职能委员会着重于控制决策风险，用科学的专家管理体制控制公司的重大风险决策;董事会控制下的稽核部主要是将企业经营与风险控制脱勾，将与企业经营利益无关的稽核部作为企业健康运转和风险防范的“督察”机构。